Begrip
Herbalanceren
Het terugbrengen van je portefeuille naar de gewenste verdeling nadat koersbewegingen die uit balans hebben gebracht.
Herbalanceren is het periodiek terugbrengen van je portefeuille naar de oorspronkelijk gewenste verdeling. Door koersbewegingen groeit het ene onderdeel sneller dan het andere, waardoor de verhoudingen verschuiven. Wie bijvoorbeeld een vaste mix tussen aandelen en obligaties wil aanhouden, herstelt die mix bij het herbalanceren.
Het doel is je risiconiveau onder controle houden. Zonder herbalanceren kan een gestegen onderdeel een steeds groter aandeel innemen, waardoor je portefeuille ongemerkt risicovoller wordt dan je bedoelde.
Binnen een brede ETF die een index volgt, gebeurt herbalanceren grotendeels automatisch op fondsniveau. Beleg je in meerdere fondsen naast elkaar, dan herbalanceer je zelf, bijvoorbeeld eenmaal per jaar of door nieuwe inleg naar het achtergebleven deel te sturen.
Verwante begrippen
Spreiding
Het verdelen van je belegging over veel verschillende effecten, sectoren en regio's om het risico te verlagen.
Beleggingshorizon
De periode waarover je belegt voordat je het geld weer nodig hebt, bepalend voor hoeveel risico je kunt nemen.
Koersrisico
Het risico dat de waarde van je ETF daalt door schommelingen op de markt waardoor je inleg minder waard kan worden.